896.金融情報局（2/2）

董鏘鏘手指翻飛，當他看到去年聖誕老白是用樂白的德國公司帳戶給自己轉的三萬歐時，不禁長出了一口氣。

為防萬一，他把三個月內幾筆額度過千的存取款記錄快速抄到本子上，當他抄到最後一個時，端木的名字毫無懸念地出現在手機屏幕上。

「律師說如果出現帳戶被凍結這種狀況，很有可能是因為檢察院那邊有針對你的訴訟了，比如你已經捲入洗錢之類的案子裡，所以銀行才會將你的帳戶列為可疑帳戶，進而凍結帳戶。當然律師也說還有其他可能，不過這個可能性最大。」

「訴訟？洗錢？這都什麼和什麼啊？」董鏘鏘聽的一頭霧水，心裡叫苦不迭：那邊海關他的麻煩才快解決，怎麼這邊又出么蛾子？簡直是按下葫蘆浮起瓢，難怪老話說福無雙至禍不單行。他感覺莫名可笑，忍不住嘆氣道，「我就一窮學生我洗什麼啊？真特麼晦氣！這銀行簡直莫名其妙。」

「你先別激動，律師說銀行有這種動作也不是針對你一人。自千禧年起，德國坊間洗錢猖獗，世界經合組織下屬的反洗錢金融行動特別工作組每年都會審查德國到底有沒有在有效打擊洗錢。911事件後，為了有效打擊洗錢在內的諸多金融犯罪，德國聯邦政府特別成立了金融情報局，隸屬聯邦財政部，審查所有他們認為可疑的資金。時任財長朔伊布勒將權力從聯邦刑警局移交給了海關，並擴大了其職責。也就是從那時開始，德國金融機構，銀行，保險公司等都必須向海關及時報告他們認為可疑的帳戶。不過律師也說，金融情報局的數據顯示，雖然每年有近8萬起有關洗錢的審理程序，但其中僅有25%是真正的洗錢犯罪。金融情報局和聯邦財政部還會聘請四大會計師事務所之一來幫忙查缺補漏，所以你無需擔心。」

「我還是挺擔心的，當初安然也是找的知名會計師事務所，結果呢？」端木的解釋並沒打消董鏘鏘的顧慮。

「你先別想這些沒用的，律師讓我提醒你，最近幾個月從你的儲蓄帳戶里有沒有向外轉出過大筆大額款項。」

董鏘鏘離開銀行，走到個僻靜處拿出本子照本宣科：「元旦存了筆大的，然後1月和2月都沒再有進帳，只有幾筆出帳。出帳都是借錢給同學幫他們延簽的，你也知道延簽時德國人都得看學生的存款數，延完人家也都第一時間還我了，然後就是今天你那筆5萬歐的到帳，除此之外今年就沒大額進出款了。我本來還想今天下午轉4萬歐回國的，結果還沒動手呢帳戶就被封了。」

「估計應該就是這幾筆轉帳鬧的，」端木分析道，「你進去前最好想想這幾筆怎麼解釋。」

「沒想到幫忙還給自己幫出麻煩了。」董鏘鏘說不出的懊悔和鬱悶，「早知如此還不如讓你直接把錢轉我國內帳戶呢。」話一出口，董鏘鏘猛然醒悟當初老毛子為什麼會在紙箱子裡給他放現金了。

「吃一塹長一智吧，現在銀行都挺關注這個的，這也是為什麼當初我建議你找家美國銀行，或者把大額資金拆成幾筆小的分批匯入，不過現在說什麼都晚了。」

端木的話提醒了董鏘鏘，他想到另一個嚴峻的問題：「如果銀行告我洗錢，那我今晚還能飛麼？還是今天就會被抓？」

「抓應該不會，律師說除非銀行有手拿把攥的證據，否則銀行只能懷疑。但如果他們真有證據，估計你早就被抓了，也就不需要去銀行解釋什麼了，要解釋也是去警察局或檢察院。」

「所以我還能回國？」董鏘鏘覺得端木的分析確有道理，至少銀行給他的簡訊還都很客氣，除非銀行欲擒故縱。可欲擒故縱也應該是抓老毛子那種金額巨鱷才會用的招吧？抓他一個窮學生，有必要這麼費勁麼？

(本章完)