第35章：論如何冼錢（2/2）

「歸併：是將清洗過的犯罪收入或資金轉移至與犯罪組織或個人無明顯聯繫的合法組織或個人的帳戶中，從而完成整個冼錢的過程。」

「目前的冼錢方法有五個大的類別，第一是貨幣走私，將現金通過走私渠道送到國外，比如開曼群島、百慕達、巴哈馬、瑞士，這些國家可沒有美國這麼嚴格財政審核措施，他們可不會管你這錢哪裡來的，直接就會給你存上，然後再通過一些手段轉到國內，IRS很少跨國查這種事。」

肖恩搖搖頭，太粗暴了無緣無故從海外給自己匯來大筆錢，只要不是傻子就知道這裡有問題。

「第二，貨幣兌換，冼錢者通過外匯黑市，將犯罪所得的贓款兌換成其他國貨幣，對方會在海外將錢存入你的指定帳戶，至於原本的那些錢，對方如何處置就是另外一回事，很可能在別的國家也進行這種活動。」

肖恩同樣搖頭，跟第一個沒什麼差別。

索爾聳聳肩繼續說道：「第三，購買房地產、證券、保險，然後以投資回報或者退保的形式，使犯罪所得的贓款披上合法外衣，好吧，這個也不合適你的要求。」

「第四，利用顧問公司、財務公司、律師事務所等市場中介機構進行冼錢，由於這些公司並不具體從事貨物的買賣，而財務帳目多以提供諮詢、委託代理等費用的形式出現，因此進行資金的轉移很方便。」

「別這麼看著我，是的，就是你想的那樣，比如活躍在華盛頓或者各區首府的那些『遊說公司』『顧問公司』『旋轉門公司』，很多都是為政府官員和一些議員提供合法收入的，這並不違法，當然，這也不適合你，你並沒有什麼讓人信服的遊說能力。」

「我怎麼就沒有，我昨天還說服了很多人！」肖恩嘴角翹起壞笑道：「他們都很爽快的接受了我的建議，並沒有表達任何不滿，我還真的可以成立一個諮詢公司，是個不錯的主意。」

「是嗎，用槍指著別人的頭嗎，我他媽的可不認為這算什麼遊說，你那是威脅，赤果果的犯罪。」索爾翻了個白眼。

肖恩聳了聳肩膀，「沒人告句不算威脅，對嗎，而且，真的很實用，不是嗎！」

四個辦法肖恩都不滿意，索爾只能說最後一個也是最笨的辦法，設立企業，「你未來的這種黑錢會越來越多，所以，我建議你開一些公司。」

「怎麼說。」肖恩對這個是真的不熟悉，哪怕是他的前世，也從來沒操心過冼錢的事，兔子的金融監管松很多，可沒人管你去銀行存錢這種事，只要有一個稍微說的過去的方式，哪怕一聽就是假的。

畢竟存款是業績。

兔子這邊，大筆資金多用『貨幣兌換』的方式，少部分進行『貨幣走私』。

資金小的話一般用『古董』『證券』『股票』『房產』等方式清洗。

咳咳……到此為止。