第二百九十一章 資金管理中心（1/2）

林慧現在月入上萬，覺得不踏實，馮一平月入至少上百萬，現在卻好像要借錢，不，專業的說，是融資。

其它公司都不缺資金，缺的是怡佳酒店。

但怡佳快捷酒店發展很快，現在已經在籌劃第十二家店，除了第一家店買下了產權，其它的都是租賃物業，但是平均每家店，改造費用也都在300萬以上，雖然目前帳上還比較充裕，不過按現在的發展趨勢，預計半年後資金就會緊張。

而銀行可不是父母，不是即要即給的，如果不是對企業財務狀況有信心，不是有幾家銀行追在屁股後面要授信，第一次向銀行借貸，提前半年做這個工作，都不能說是很充裕。

後來的馮一平，只開了個小公司，很自覺，壓根就不去銀行自討沒趣。

男人感覺最挫敗的時候，除了被女神拒絕，就是花上很多時間和精力，按銀行的要求準備和提交好多資料去貸款，然後那邊很客氣的輕飄飄的一句話，「貴公司不滿足我行的貸款條件！」

本以為混的還算可以的你，在那一刻，肯定腰都直不起來。

但現在不一樣，好幾家銀行都在做工作，爭著搶著讓他們貸款，以前都不敢求銀行，現在銀行求自己，馮一平很有幾分翻身的感覺。

怡佳總部的會議室里，翻了翻那厚厚的資料，馮一平說，「我不用細看吧。零負債，現金流量充沛，主營業務收入增長率最低都在50%以上。平均起來，經營效益最低的金屬製品公司，營業利潤率也在15%以上，固定資產估值，怎麼也在三億以上，這樣的數據，貸款還要我擔心嗎！」

在坐的都笑了起來。公司一直都不缺錢的，今年主要是因為在海南也買了一塊地。籌備建酒店，加上怡佳的進展太快，下半年才可能會有資金缺口。

「一年期的利率多少？」馮一平問李琳。

「各銀行大同小異，最低的在5.35。」

馮一平有些肉痛，如果貸兩個億，一年的財務費用，也可以在首都買一套現在的頂級別墅。

他在香港瑞銀的帳上，還呆著近五千萬美元，只要投進來就可以周轉，可是，資金進來容易，出去就難。特別是美元，進來的是美元，出去的只能是人民幣。

再說。雖然那些錢現在是閒置，可是只要用一次，就能帶來高額的回報，以後其他項目的啟動資金，還要靠在金融市場上的斬獲，還是不能動。

「做兩手準備。貸款先不急，吊吊那些著急的銀行。先做另一件事，李總，」他吩咐李琳，「你馬上著手，成立一個資金管理中心，主要職能就是統一籌集、分配、使用、管理和監督下屬各公司的資金，達到資金使用效率的最大化。

同時，向各關聯銀行和和工商部門做好說明工作，以後各公司就可以在資金管理中心進行內部存款、內部借款和還款，我估計他們一定會要求這是有償的吧？」

公司和個人不一樣，像我們找朋友借錢應急，不付利息沒關係，但公司就不一樣，不說帳戶資金支取程序，即使是同一個老闆，關聯公司之間的財務往來，如果不處理好，比如沒有收取利息，那就存在逃稅或抽逃資金的可能。

「以我們現在的關係，銀行和工商部門的工作好做。內部的借貸，肯定是要有償的，收占用費就好，我們可以參照銀行利率，適當上浮內部存款的資金占用費率，適當下浮內部借款的占用費率，也不會把存貸利差留在管理中心。

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