第286章（1/2）

還有那個被處罰的市場經理這不是知法犯法嘛？估計是銷售提成太具有誘惑力了，讓這個市場經理被蒙蔽了雙眼吧。陳逸想到這，不禁無奈的搖了搖頭，他現在想起了前兩天在老朋友飯店吃飯的時候，那個老闆說的話，原話他忘記了，他還記得那個老闆的大概意思是說：「這個市場非常的複雜，他陳逸太年輕了，很多閱歷都不足，需要多加注意，多加小心。」

陳逸想到那個老闆說的話不禁有些感慨，自己當時好像理解的有點淺薄了。

陳逸繼續看著瑞明投資過去的市場經理的案詳情，越看越心驚，雖然他非常信任法律以及監管機構做出的裁決，看這些裁決都是因為這些市場經理的個人原因造成了這些問題，這些東西都和公司無關，但是一家公司的一個崗位每隔一段時間都會出現問題，這種情況合理嗎？

陳逸沒有在其他公司工作過，也不了解這個行業其他公司的情況，是不是也都差不多，但是他明顯覺得這種現象不太合理，但是他也不清楚到底是什麼地方出了問題，於是他就只能繼續看監管機構歷史的和瑞明投資相關的案例詳情。

第四個受處罰的市場經理是因為沒有給投資者做雙錄而被處罰。雙錄是指錄音錄像，一般來說在給投資者介紹產品以及提示風險的時候是需要全程錄音錄像的，這是為了留痕，為了留有一份證據一旦事後出了問題也可以作為證據提交給監管機構。

這個雙錄是有兩層意義的，一是保護投資者，一旦基金銷售人員做了什麼違反法律法規的事情，防止投資者日後沒有證據，這個雙錄的視頻和錄音就可以作為證據進行保留。

第二層意義是保護基金銷售人員，因為防止有些風險明明提示過了，客戶也都表示認可了，但是事後客戶忘了，或者是一旦基金虧損，客戶不承認基金銷售人員提示過風險，不承認自己認可，反咬一口，這樣的話如果沒有雙錄的視頻以及錄音作為證據，那麼基金銷售人員就算全身都是嘴也說不清了，這種事情，雙方各執一詞監管機構也會很頭疼，應為根本不知道該信誰的。

所以監管機構要求基金銷售機構在進行基金銷售的時候要進行雙錄，也就是錄音錄像。這樣一旦有什麼問題之後也可以作為證據，這個錄音錄像的工作四基金銷售人員的責任，也就是說按照監管機構的規定，一旦沒有錄音錄像，不管銷售宣傳的過程之中有沒有違法違規的事情發生，那麼都是基金銷售人員的責任。

而這第四個被監管機構處罰的基金銷售人員，他正是因為沒有在銷售基金的時候進行錄音錄像，所以被監管機構進行了處罰。

看到這個監管案例，陳逸身上頓時冒起了冷汗，他去做的銷售路演應該就是算作基金銷售的一部分，但是沒有人跟他說要錄音錄像，這些材料他自己也沒有保留，那豈不是說自己現在就已經觸犯法律法規了？如果監管機構一旦來查，那麼自己豈不也是要被處罰了嗎？

想到這裡陳逸一身的冷汗，越想越害怕，他逐漸坐不住了。

他不知道該怎麼辦，不知道該找誰，他第一時間想起的不是李山也不是上信證券的那個肥胖的大叔，而是王澤。他知道王澤是風控，王澤的工作就是風險控制，解讀監管機構的相關文件、為公司規避風險，在他看來王澤是專業的，他說不定是有辦法的。

於是陳逸也沒有多等，起身快步走到了王澤面前。陳逸此時心中非常害怕，不知道怎麼開口。

王澤看著站在自己面前的陳逸有點發愣，他不知道陳逸為什麼要來找自己，王澤看著陳逸發白的臉色微微一笑道：「怎麼了逸？臉色不太好？是生病了嗎？」

陳逸搖了搖頭，一咬牙還是將事情原原本本的說了出來，表示了自己在銷售路演的時候並沒有錄音錄像，自己覺得可能會存在問題，自己可能會被監管機構處罰，自己很是擔心。

王澤聽了微微一愣，笑了笑道：「沒想到你會關注公司過往的相關案例，逸啊，你知道我們為什麼會選擇在上信證券做代銷嘛？」

陳逸道：「具體的我不清楚，不過我猜測應該無非就是以下幾點。第一他們家我們合作和很久，或者有什麼熟人、認識有關係，這個蛋糕給誰吃都是吃，幹嘛不給熟人呢？第二他們家的影響力比較大，銷售能力比較強，所以為了來產品賣得更好我們選擇他們家。第三他們的客戶有要求，想要購買我們公司的產品。換句話來說並不是我們找的他們，而是他們找的我們。」

陳逸說完靜靜地看著王澤，他知道這個時候王澤不會問一些風馬牛不相及的問題，之所以這麼問，一定是有他的原因的。王澤聽了陳逸的話，點了點頭道：「你分析的很對，但是少了一個角度。」

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